21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者 曹媛 深圳報(bào)道

近日，平安信托發(fā)布2024年度業(yè)績報(bào)告。整體來看，在信托業(yè)轉(zhuǎn)型進(jìn)入“深水區(qū)”，盈利模式轉(zhuǎn)型進(jìn)度依舊遲緩的背景下，平安信托營收、凈利潤同比均有所下降。2024年，平安信托實(shí)現(xiàn)營業(yè)收入141.48億元，凈利潤34.21億元，手續(xù)費(fèi)及傭金凈收入96.81億元。

但值得注意的是，平安信托資產(chǎn)管理規(guī)模顯著上漲，2024年，平安信托資產(chǎn)管理規(guī)模達(dá)9930億元，同比增長49.88%；另外，“三分類新規(guī)”發(fā)布后，其重點(diǎn)布局的服務(wù)類信托，如去年財(cái)富服務(wù)信托業(yè)務(wù)規(guī)模整體新增超530億元，目前該業(yè)務(wù)整體規(guī)模已突破2200億元，行業(yè)占比達(dá)20%。

據(jù)悉，平安信托對(duì)自身定位進(jìn)一步明確，定位于“輕資產(chǎn)、服務(wù)型信托公司”，聚焦服務(wù)信托等有核心優(yōu)勢(shì)且低資本消耗的業(yè)務(wù)。

“控風(fēng)險(xiǎn)”和“調(diào)結(jié)構(gòu)”

近年來，監(jiān)管引導(dǎo)信托公司“回歸本源”，即立足“受托人定位”，發(fā)揮信托財(cái)產(chǎn)獨(dú)立、風(fēng)險(xiǎn)隔離功能，重點(diǎn)規(guī)范發(fā)展資產(chǎn)服務(wù)信托、資產(chǎn)管理信托、公益慈善信托等。

記者注意到，平安信托近年業(yè)務(wù)圍繞“控風(fēng)險(xiǎn)”和“調(diào)結(jié)構(gòu)”兩個(gè)關(guān)鍵詞開展，化解風(fēng)險(xiǎn)并同步開展業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型。平安信托近兩年因房地產(chǎn)行業(yè)景氣度下行等因素導(dǎo)致部分產(chǎn)品延期兌付。據(jù)介紹，平安信托在風(fēng)險(xiǎn)處置上遵循現(xiàn)金清收為第一選擇，“一案一策”制定風(fēng)險(xiǎn)處置方案推進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目處置盤活，爭取實(shí)現(xiàn)處置效益最大化。自2022年以來，平安信托已停止地產(chǎn)項(xiàng)目以及面向個(gè)人投資者的融資類信托業(yè)務(wù)新增展業(yè)。

業(yè)績報(bào)告顯示，截至2024年底，房地產(chǎn)信托資產(chǎn)占平安信托整體信托資產(chǎn)規(guī)模比重已降低至0.57%。

截至2024年12月31日，平安信托凈資本規(guī)模192.09億元，凈資本與各項(xiàng)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)資本之和的比例為264.3%（監(jiān)管要求≥100%），凈資本與凈資產(chǎn)比例為77.2%（監(jiān)管要求≥40%），均符合監(jiān)管要求。

財(cái)富管理服務(wù)信托業(yè)務(wù)增長30%

在“調(diào)結(jié)構(gòu)”方面，自信托“三分類”新規(guī)發(fā)布后，信托公司紛紛布局資產(chǎn)服務(wù)信托領(lǐng)域。數(shù)據(jù)顯示，截至2024年末，我國資產(chǎn)服務(wù)信托規(guī)模近11萬億元，占比行業(yè)總資產(chǎn)規(guī)模的40%，成立筆數(shù)及新增規(guī)模均超過資產(chǎn)管理信托，成為行業(yè)轉(zhuǎn)型核心方向。

目前，平安信托也將自身定位于“輕資產(chǎn)、服務(wù)型信托公司”，聚焦服務(wù)信托等有核心優(yōu)勢(shì)且低資本消耗的業(yè)務(wù)。2024年，平安信托資產(chǎn)管理規(guī)模達(dá)9930億元，同比增長49.88%。

據(jù)悉，“三分類新規(guī)”以來，平安信托對(duì)于不符合監(jiān)管“三分類新規(guī)”導(dǎo)向的業(yè)務(wù)進(jìn)行專項(xiàng)整改，有序壓降融資類信托業(yè)務(wù)；重點(diǎn)推動(dòng)財(cái)富管理服務(wù)信托、資產(chǎn)服務(wù)信托業(yè)務(wù)的發(fā)展。

根據(jù)“三分類新規(guī)”劃分，2024年，平安信托的資產(chǎn)服務(wù)信托業(yè)務(wù)規(guī)模2735.45億元；資產(chǎn)管理信托業(yè)務(wù)規(guī)模7156.00億元；公益慈善及其他38.13億元。

在資產(chǎn)服務(wù)信托業(yè)務(wù)中，2024年平安信托財(cái)富管理服務(wù)信托業(yè)務(wù)規(guī)模增長30%，2025年4月最新數(shù)據(jù)顯示，目前該業(yè)務(wù)整體規(guī)模已突破2200億元，行業(yè)占比達(dá)20%，服務(wù)客戶數(shù)超4.5萬。

其中，保險(xiǎn)金信托規(guī)模增速較快，約為1700億元，行業(yè)占比超40%，服務(wù)客戶數(shù)超4.2萬；家族信托規(guī)模超500億元，服務(wù)客戶數(shù)超2800名。另外，家族信托規(guī)模為500億元，家庭服務(wù)信托規(guī)模約為12億元。

在證券投資信托領(lǐng)域，2024年平安信托證券投資信托業(yè)務(wù)規(guī)模超5900億元，同比增長達(dá)84%，累計(jì)服務(wù)理財(cái)公司、銀行、券商等機(jī)構(gòu)近200家公司。

另外，一些創(chuàng)新業(yè)務(wù)也為平安信托帶來了新的增長點(diǎn)，例如保留投資權(quán)家族信托、雙受托人慈善信托、宣言慈善信托等模式。據(jù)介紹，平安信托創(chuàng)新服務(wù)信托全年落地規(guī)模達(dá)266億，包括數(shù)據(jù)信托、擔(dān)保品服務(wù)信托、行政管理服務(wù)信托、員工股權(quán)激勵(lì)服務(wù)信托等。