南方財經(jīng)記者 黃子瀟 深圳報道

“全球可持續(xù)金融中心”的目標(biāo)提出三周年，深圳銀行業(yè)“含綠量”持續(xù)提升。

6月30日，深圳市綠色金融公共服務(wù)平臺顯示，已有29家銀行完成了2024年度的環(huán)境信息披露報告，包括國有銀行、股份制銀行、城商行的深圳分行，以及若干總部在深銀行、政策性銀行、專營機構(gòu)。

為剖析深圳綠色金融發(fā)展?fàn)顩r，南方財經(jīng)記者選取15家銀行的深圳分行（6家國有銀行、6家股份制銀行、3家城商行），對綠色貸款規(guī)模、增速、占比、投向進(jìn)行分析。

數(shù)據(jù)顯示，綠色貸款方面，多數(shù)銀行實現(xiàn)正增長，其中四大行深圳分行余額均突破1000億元，主要投向清潔能源、節(jié)能環(huán)保、基礎(chǔ)設(shè)施綠色升級等產(chǎn)業(yè)；治理架構(gòu)方面，多家銀行在分行層面設(shè)立了綠色金融專委會，多個“綠色支行”亦取得亮眼成績。

據(jù)人民銀行深圳市分行數(shù)據(jù)，截至2025年一季度末，深圳綠色貸款余額1.27萬億元，居全國前列。

深圳四大行綠色信貸破千億

根據(jù)《深圳市金融機構(gòu)環(huán)境信息披露指引》要求，符合條件的深圳金融機構(gòu)應(yīng)在每年6月30日前披露上年度的環(huán)境信息，其中包括所有總部或一級分支機構(gòu)在深資產(chǎn)規(guī)模五百億元以上的銀行。

各家銀行的報告一般分為綠色信貸、治理架構(gòu)、低碳運營等章節(jié)。整體來看，綠色信貸業(yè)務(wù)的披露最為完整，包括增速、占比、投向等。

從規(guī)模來看，四大國有銀行深圳分行的綠色貸款余額均突破1000億元。

其中，深圳中行以1566.83億元位列首位，其次為深圳工行的1466億元，深圳建行的1163億元，深圳農(nóng)行的1077.52億元；四家的綠色貸款余額占各項貸款余額均在10%以上，其中深圳中行以16.94%位列深圳國有行中首位。

深圳郵儲、深圳交行綠色貸款余額分別為191.36億元、154.97億元，與股份制銀行的整體水平接近。6家深圳國有大行在綠色信貸上均取得了正增速。

股份制銀行方面，浦發(fā)銀行深圳分行綠色金融貸款余額最高，為317億元；其余銀行普遍在150億元左右。2家股份行在2024年取得了不錯的增速。其中，中信銀行深圳分行綠色貸款余額同比上升82.83%至168.58億元，主要投向基礎(chǔ)設(shè)施綠色審計產(chǎn)業(yè)，該行稱“為近三年來最高，超額完成增量任務(wù)”。光大銀行深圳分行綠色貸款（人行口徑）余額219.39億元，增速達(dá)到64.64%，表內(nèi)占比達(dá)到17.03%。

不過，興業(yè)銀行深圳分行綠色貸款規(guī)模有所下降，由上年的259.05億元下降至157.09億元，降幅達(dá)39%。南方財經(jīng)記者查詢了該行綠色貸款的具體投向，發(fā)現(xiàn)投向節(jié)能環(huán)保產(chǎn)業(yè)的規(guī)模下降較多，由72.15億元降至18.34億元。記者了解到，主要原因或是綠色金融再貼現(xiàn)業(yè)務(wù)的調(diào)整。

3家城商行深圳分行的綠色貸款規(guī)模在100億元左右；其中，北京銀行深圳分行綠色貸款余額同比上升26.94%；其余兩家則有所下降，上海銀行深圳分行綠色貸款余額從108.19億元下降至87.8億元，江蘇銀行深圳分行從113.52億元下降至91.21億元。

此外，記者還注意到，少數(shù)銀行披露了綠色信貸的不良率指標(biāo)。因綠色貸款多投向優(yōu)質(zhì)企業(yè)，資產(chǎn)質(zhì)量普遍較佳。

超20家“綠色支行”獲認(rèn)定

在2022年出臺的深圳金融“十四五”規(guī)劃中，深圳率先提出打造“全球可持續(xù)金融中心”的目標(biāo)，深圳銀行業(yè)近年來持續(xù)探索綠色金融。

記者了解到，作為ESG架構(gòu)的一部分，商業(yè)銀行多采用自上而下的“總-分-支”綠色金融治理架構(gòu)，而深圳銀行業(yè)大多在分行層面成立了綠色金融專委會。

具體來看，國有銀行大多由具體部門（如對公、風(fēng)險管理）的行領(lǐng)導(dǎo)擔(dān)任綠金委一把手，部分銀行將綠色金融業(yè)務(wù)劃分至投資銀行部作為管理部門；而股份制銀行常為行長直接掛帥組長，分管副行長擔(dān)任副組長。

與此同時，各家銀行持續(xù)推進(jìn)“綠色支行”的遴選，其中不乏多個明星網(wǎng)點案例獲得披露。

國有銀行方面，截至2024年末，深圳建行擁有兩家綠色專營金融機構(gòu)，其中大鵬支行綠色信貸余額為185.28億元，主要服務(wù)于新能源汽車龍頭企業(yè)；福田支行綠色信貸余額111.75億元，主要服務(wù)于兆馳股份、創(chuàng)維集團(tuán)等高效節(jié)能制造企業(yè)；深圳中行擁有3家深圳市綠色金融機構(gòu)，分別為河套支行、光明支行、坪山支行，由分管公司業(yè)務(wù)的副行長牽頭負(fù)責(zé)綠色金融業(yè)務(wù)；此外，深圳工行擁有白石洲支行、前海分行營業(yè)部、上步支行三家綠色金融特色網(wǎng)點；深圳農(nóng)行則擁有2家綠色金融專營分支機構(gòu)。

股份行和城商行方面，截至2024年末，民生銀行深圳分行五洲支行綠色信貸8.15億元，綠色融資余額占比達(dá)57.49%，主要維護(hù)比亞迪及其上下游公司，于2023年底成為民生銀行系統(tǒng)內(nèi)首家綠色金融機構(gòu)；浦發(fā)銀行深圳分行坪山支行綠色信貸余額21.23億元；上海銀行深圳分行寶沙支行綠色信貸余額2.97億元，占比達(dá)27.89%，在去年獲批二星級綠色網(wǎng)點。

據(jù)深圳金融監(jiān)管局今年2月消息，目前深圳全市共有23家綠色金融機構(gòu)獲得綠色專營機構(gòu)資質(zhì)認(rèn)定。

深圳綠色金融正在提速，近年來首創(chuàng)數(shù)字化企業(yè)碳賬戶和“降碳貸”新型信貸服務(wù)模式，并落地全國首單鄉(xiāng)村振興綠色金融債券。今年3月，人民銀行深圳市分行等七部門聯(lián)合發(fā)布深圳綠色金融行動方案，提出了19條具體措施，并明確綠色金融支持深圳“探索超大城市碳達(dá)峰”的具體路徑。